Les fonds de série A sont une série de fonds communs de placement sans frais d’acquisition ni frais administratifs. Les fonds de série A sont offerts aux investisseurs par l’entremise de courtiers à escompte et de conseillers en placement. Les fonds de série O sont offerts aux investisseurs de Conseillers en placement Mawer et aux institutions avec un seuil minimum de 1 M$. Cette série de fonds est assortie d’un barème de frais externes échelonnés.
Nous ne proposons pas de fonds de série F, mais de nombreux conseillers utilisent nos fonds dans des comptes tarifés. Puisque nous ne payons pas de commissions, nos fonds peuvent être utilisés de la même manière que les fonds de série F.
Oui, vous ne payez que le RFG du Fonds équilibré Mawer. Les fonds sous-jacents que le fonds équilibré détient sont des fonds de série O. Ces fonds ont de faibles ratios de dépenses (généralement inférieurs à 0,10 %), mais ils ne comportent pas de frais de gestion (qui constituent la majeure partie du RFG). Le RFG du Fonds équilibré est un frais global qui tient compte des frais de gestion du Fonds équilibré ainsi que des ratios de dépenses des fonds sous-jacents. En bref, vous ne payez pas deux fois pour les fonds sous-jacents.
Consultez les RFG de nos fonds de série A ici.
Non, l’achat de parts du Fonds nouveau du Canada Mawer est actuellement restreint. Le fonds n’est ouvert qu’aux nouveaux investisseurs dans le cadre d’un portefeuille équilibré discrétionnaire par l’intermédiaire de Mawer et aux investisseurs existants, et ce, à notre discrétion. Nous craignons qu’un afflux de nouveaux capitaux dans le fonds n’excède les possibilités d’investissement disponibles, au détriment du rendement du fonds et, par conséquent, de nos investisseurs existants. Nous nous réservons le droit de rouvrir le Fonds nouveau du Canada à tous les acheteurs, à tout moment.
La valeur des fonds communs de placement Mawer est calculée une fois par jour ouvrable, après la fermeture des marchés.
Vous pouvez consulter les prix en date du jour ouvrable précédent ici.
Non, tous nos fonds communs de placement sont libellés en dollars canadiens.
Le Fonds équilibré et le Fonds équilibré avantage fiscal détiennent la même répartition de titres. La différence réside dans la stratégie de superposition fiscale du Fonds équilibré avantage fiscal. Le Fonds équilibré avantage fiscal tente de minimiser les distributions aux participants afin de reporter l’impôt à payer et de permettre à l’investissement de croître avec moins d’impact fiscal en détenant les titres sous-jacents individuellement (au lieu de détenir des fonds comme c’est le cas pour le Fonds équilibré) et en compensant les gains en capital par des pertes en capital. Nous recommandons aux investisseurs de détenir le Fonds équilibré dans des comptes à l’abri de l’impôt (REER, REPS, CELI, FERR, FRV, etc.) et de détenir le Fonds équilibré avantage fiscal dans des comptes non enregistrés et entièrement imposables. Le Fonds équilibré mondial tire parti de notre plateforme d’actions mondiales pour la répartition du capital, combinée à une approche de gestion du risque action par action afin d’améliorer la résilience du portefeuille. Les actions sont associées à la stabilité des obligations canadiennes et mondiales de qualité investissement. Une approche mondiale signifie que le fonds dispose d’un paysage d’investissement plus vaste et d’une concentration plus faible en actions canadiennes.
La principale différence entre les deux fonds est d’ordre géographique. Le Fonds d’actions internationales investit dans des entités situées en dehors du Canada et des États-Unis. Le Fonds d’actions mondiales investit dans des entités du monde entier. En général, le Fonds d’actions mondiales peut être utilisé comme un fonds autonome, tandis que le Fonds d’actions internationales peut être utilisé dans le cadre d’une répartition globale des actifs, en particulier si vous avez déjà une exposition plus importante aux actions canadiennes et américaines.
À l’exception du Fonds mondial d'opportunités de credit Mawer, nous ne couvrons pas l’exposition aux devises. Pour une explication plus détaillée de notre raisonnement.
Les fonds communs de placement Mawer ne comportent pas de frais d’acquisition, ce qui signifie qu’il n’y a pas de commission de vente ou de suivi, pas de frais initiaux, ni de frais d’achat, de transfert ou de rachat. Les clients ne paient que le ratio des frais de gestion (RFG).
Consultez les RFG de nos fonds de série A ici.
Non, le ratio des frais de gestion (RFG) est le seul frais facturé. Veuillez contacter directement votre courtier pour vous renseigner sur les frais qui pourraient vous être facturés.
Consultez les RFG de nos fonds de série A ici.
Tous les fonds communs de placement Mawer ont une période de détention de 90 jours afin d’éviter une pénalité pour les opérations à court terme. Nous avons la possibilité de prélever une commission de 2 % dans de telles circonstances.
Conseillers en placement Mawer exige un investissement minimum de 1 M$.
Les fonds communs de placement Mawer peuvent être achetés par l’intermédiaire d’un conseiller en placement ou d’une maison de courtage à escompte pour un minimum de 500 $, par fonds et par compte. Une fois le minimum initial atteint, il y a un minimum d’achat subséquent de 50 $ par fonds, par compte.
Pour en savoir plus sur les différentes façons d’investir, cliquez ici.
Le ratio des frais de négociation est une mesure des coûts de négociation du fonds. Il représente le total des commissions de négociation (dépenses) exprimé en pourcentage annualisé de l’actif net quotidien moyen au cours de l’année. Le ratio des frais de négociation est indépendant du ratio des frais de gestion.
Oui, les fonds communs de placement Mawer peuvent être achetés par l’intermédiaire de conseillers en placement et de courtiers à escompte.
Un achat initial minimum de 500 $ par fonds et par compte est requis. Une fois le minimum initial atteint, il y a un minimum d’achat ultérieur de 50 $ par fonds, par compte.
Pour investir par l’intermédiaire d’un courtier ou d’un conseiller en investissement, veuillez contacter directement l’institution financière ou le conseiller en investissement en question.
Oui, les fonds communs de placement Mawer sont offerts par l’entremise de RBC Placements en Direct.
Oui, vous pouvez transférer des fonds d’un compte enregistré ou non enregistré que vous détenez auprès d’une autre institution. Veuillez nous contacter pour savoir comment nous pouvons vous aider à effectuer ce transfert.
Oui, vous devez être résident(e) canadien(ne) pour ouvrir un compte chez Mawer.
Nous demandons que toutes les directives relatives à une transaction soient fournies avant midi, HNR, afin de pouvoir effectuer les transactions le jour même.
Les distributions sont le mécanisme par lequel les fonds communs de placement transfèrent aux participants les intérêts, les dividendes et les plus-values réalisées qui se sont accumulés dans le fonds au cours du mois ou de l’année.
Il est important de garder à l’esprit que les distributions ne sont pas nécessairement liées au rendement à court terme d’un fonds. Un fonds peut verser une distribution même si son rendement au cours de l’année est négatif. Inversement, au cours d’une année de fort rendement, un fonds peut verser une distribution beaucoup plus faible que ce que le rendement annuel peut suggérer.
Les fonds communs de placement sont imposés au taux marginal le plus élevé. Il est donc fiscalement plus avantageux pour les fonds communs de placement de distribuer leurs revenus et leurs gains aux participants afin que les revenus soient imposés à un taux plus favorable.
Immédiatement après une distribution, le prix d’un fonds baisse d’un montant équivalent au paiement. La compensation se produit lorsque des parts supplémentaires du fonds sont émises sur le compte et que leur valeur est équivalente au montant de la distribution. Cela signifie que la valeur de votre investissement ne change pas, mais que vous possédez plus de parts du fonds à un prix unitaire inférieur.
Par exemple, supposons que vous détenez 100 parts d’un fonds évalué à 10,00 $/part, pour une valeur totale d’investissement de 1 000 $. Si le fonds verse une distribution de 0,10 $/part, son prix chute à 9,90 $ après la distribution (990 $). Mais comme 1,01 part (0,10 $/9,90 $) sera réinvestie dans le fonds, la valeur de votre investissement reste inchangée (101,01 parts x 9,90 $/part = 1 000 $).
Les fonds communs de placement sont structurés de telle sorte que lorsque le fonds verse une distribution (intérêts, dividendes, plus-values réalisées), l’investisseur individuel ou le participant paie l’impôt personnellement. C’est généralement une bonne chose pour les investisseurs, car la plupart d’entre eux sont imposés à un taux inférieur à celui d’un fonds commun de placement.
L’option par défaut pour les participants est de réinvestir leurs distributions dans des parts supplémentaires du fonds. Les participants peuvent également choisir de recevoir les distributions en espèces s’ils donnent des directives en ce sens. Le traitement fiscal des deux options est identique.
Vous recevrez à la mi-mars un feuillet T3 pour chaque compte non enregistré que vous détenez. Ce feuillet fera état de toutes les distributions de revenus et de plus-values effectuées par les fonds communs de placement que vous détenez.
Tout dividende non canadien reçu par les fonds communs de placement sera soumis à une retenue à la source étrangère. Ces retenues à la source sont effectuées au sein du fonds et sont déduites avant que les participants ne reçoivent une quelconque distribution.
Les fonds communs de placement bénéficient chaque année d’un crédit d’impôt pour compenser les plus-values réalisées à la suite des rachats effectués par les participants. Le crédit d’impôt que reçoivent les fonds communs de placement est proportionnel au niveau des rachats au sein du fonds (c.-à-d. plus il y a de rachats, plus le crédit d’impôt est élevé). Si le niveau relatif des rachats du Fonds équilibré Mawer est plus élevé que celui du Fonds équilibré avantage fiscal Mawer, le crédit d’impôt du Fonds équilibré sera plus élevé. Le crédit d’impôt plus élevé pourrait compenser toute plus-value réalisée dans le fonds, ce qui pourrait ne pas se produire dans la même mesure dans le Fonds équilibré avantage fiscal.
Les cinq fonds communs de placement Mawer suivants versent une distribution de revenu mensuellement (le dernier jour ouvrable du mois) :
Remarque : cette distribution comprend les intérêts et les dividendes perçus par le fonds pour le mois en question. Si le fonds ne génère pas de revenus supérieurs au ratio des frais de gestion du fonds, il n’y aura pas de distribution pour ce mois.
À l’exception du Fonds marché monétaire canadien Mawer, tous les fonds communs de placement Mawer versent une distribution de fin d’année. Cette distribution sera composée du revenu net et des plus-values nettes réalisées. En décembre, le Fonds marché monétaire canadien Mawer versera la distribution mensuelle régulière à la fin du mois.
Les fonds Mawer ne versent pas toujours de distribution mensuelle. Les revenus perçus par le fonds sont d’abord appliqués au ratio des frais de gestion (RFG) du fonds et tout ce qui reste est distribué aux participants. Il s’agit d’une structure courante pour les fonds communs de placement, car elle permet de réaliser des économies d’impôt. Si les revenus sont inférieurs au ratio des frais de gestion du fonds, les participants ne recevront pas de distribution.
Si vous êtes un(e) participant(e) inscrit(e) à la date de clôture des registres, vous recevrez la totalité de la distribution, quel que soit le nombre de mois pendant lesquels vous avez investi dans le fonds. Cela signifie que si vous avez acheté un fonds vers la fin de l’année, vous recevrez un montant pour l’année entière. Il peut être utile de consulter votre conseiller en investissement si vous envisagez d’investir dans un fonds à l’approche de la fin de l’année.
La gestion discrétionnaire des investissements est une forme de gestion des investissements dans laquelle les décisions de négociation sont prises pour les clients à la discrétion du gestionnaire de portefeuille. Dans le cas de la gestion non discrétionnaire, c’est le client qui prend les décisions de négociation.
Pour en savoir plus sur les différentes façons d’investir, cliquez ici.
Les fonds communs de placement Mawer sont tous gérés de façon active, ce qui signifie qu’une équipe de professionnels de l’investissement effectue des recherches et une analyse de nombreuses sociétés afin de déterminer celles qui, selon eux, sont les mieux placées pour être détenues dans le cadre d’un mandat particulier. Ils évaluent et réévaluent de façon active et continue ces sociétés afin d’ajouter ou de réduire des participations si nécessaire. Les fonds négociés en bourse sont des investissements gérés passivement, ce qui signifie qu’ils suivent généralement un indice ou un panier de titres. Les titres du FNB qui sont achetés/vendus sont souvent basés sur l’indice ou les titres sous-jacents qu’il suit.
Mawer est une firme indépendante et est entièrement gérée par ses employés.
Ce qui, selon nous, distingue Mawer des autres gestionnaires de placements, c’est notre adhésion rigoureuse à notre approche d’investissement, notre indépendance qui nous confère un état d’esprit entrepreneurial et qui aligne étroitement nos intérêts à ceux de nos clients, ainsi que notre culture d’entreprise, notre vision, notre mission et nos valeurs fondamentales bien définies qui nous permettent d’œuvrer au sein d’un environnement de travail basé sur l’esprit d’équipe et axé sur les besoins des clients.
Si vous investissez dans les fonds communs de placement Mawer (les Fonds), vous détenez des parts des fonds et ces parts sont inscrites en votre nom dans les livres et registres de International Financial Data Services (IFDS). Les titres des Fonds sont la propriété effective des participants aux Fonds et sont détenus par le dépositaire des Fonds, State Street Trust Company of Canada, conformément aux dispositions relatives à la garde et à la tenue des registres énoncés dans les documents d’offre des Fonds.
Si vous investissez dans des titres autres que des fonds communs de placement (actions et obligations), un dépositaire est tenu de conserver vos actifs. En cas de difficultés financières ou de faillite de Mawer, vos actifs sont protégés par votre dépositaire.
Pour plus de renseignements, veuillez consulter notre formulaire d’information sur la divulgation des relations.
Veuillez noter que les titres que nous gérons ne sont pas couverts par l’assurance de la SADC (www.sadc.ca).
Téléphone : +1 (403) 262-4673
Sans frais : +1 (800) 889-6248
Adresse courriel : info@mawer.com
Pour des questions générales sur les fonds communs de placement :
Appelez-nous sans frais : +1 (844) 395-0747
Vous vous apprêtez à quitter le site mawer.com. Si vous ne souhaitez pas continuer, veuillez fermer cette fenêtre.
Mawer Partners LP (the “Fund”) is only available to Canadian investors who meet the definition of “accredited investor” as set forth in National Instrument 45-106 Prospectus and Registration Exemptions and is currently only available to clients of Mawer Investment Management Ltd.
The Fund is distributed on a private placement basis and this site has been prepared for informational purposes and does not constitute an offer to sell or a solicitation to buy or sell the Fund.
For more information on the Fund, please contact us at mplp@mawer.com.
